Quels facteurs ont contribué à la réussite récente de Monzo et Nubank, et comment ces néobanques pourraient-elles influencer le futur du secteur bancaire ?

La startup spécialisée en prêts hypothécaires, LoanSnap, traverse une période critique.

Fondée en 2017, LoanSnap a levé environ 100 millions de dollars depuis son premier tour de table, dont 90 millions entre 2021 et 2023. Malgré ces levées de fonds impressionnantes, l’entreprise est confrontée à au moins sept procès intentés par des créanciers et a été expulsée de son siège en Californie du Sud. Cette situation a plongé les employés dans l’incertitude quant à l’avenir de l’entreprise, certains décrivant une atmosphère de plus en plus angoissante en attendant des clarifications sur l’avenir de LoanSnap.

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Les néobanques en pleine croissance

En parallèle, certaines néobanques connaissent une période florissante. La néobanque britannique Monzo a récemment annoncé son premier bénéfice annuel avant impôts. Cette réussite est principalement attribuée à son produit de prêt et aux taux d’intérêt élevés au Royaume-Uni. De plus, la banque digitale brésilienne Nubank est devenue l’institution financière la plus valorisée d’Amérique latine, surpassant Itaú. Nubank, cotée à la Bourse de New York, a également fait ses premiers pas dans le domaine des réseaux mobiles en lançant un service eSIM pour les voyageurs.

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Levées de fonds et expansions

De nombreuses autres entreprises fintech poursuivent leur croissance grâce à des levées de fonds significatives :

• Relay, un service bancaire pour les PME, a clôturé une levée de fonds de série B de 32,2 millions de dollars dirigée par Bain Capital Ventures.
• Slingshot, une fintech pour créateurs, a annoncé un tour de table pré-seed de 2,2 millions de dollars avec la participation de plusieurs investisseurs.
• La plateforme européenne d’assurance santé mentale, ifeel, a levé 20 millions de dollars lors d’un tour de table de série B co-dirigé par FinTLV Ventures et Korelya Capital.
• Forward, qui vise à concurrencer Stripe dans les paiements intégrés, a annoncé un financement initial de 16 millions de dollars.
• FintechOS, une startup roumaine, a levé 60 millions de dollars pour aider les banques et compagnies d’assurance à lutter contre les néobanques.
• Frich, une communauté financière sociale pour la génération Z, a levé 2,8 millions de dollars lors d’un tour de table dirigé par Restive Ventures.
• Solutions by Text, permettant de payer ses factures et demander des prêts par SMS, a sécurisé 110 millions de dollars.
• Simplified Financial Solutions Company (SiFi) basée en Arabie Saoudite a levé 10 millions de dollars pour sa plateforme de gestion des dépenses.

Tendances et développements futurs

Dans le domaine des paiements, Stripe, la startup fintech la plus valorisée au monde, a annoncé qu’elle passerait temporairement à un modèle sur invitation pour les nouvelles inscriptions de comptes en Inde. Cette décision survient alors que Stripe navigue dans un paysage réglementaire en évolution dans le pays.

Comment FintechOS prévoit-elle d’utiliser ce nouveau financement pour transformer davantage le secteur financier à l’échelle mondiale ?

De plus, le conglomérat indien Reliance Group fait un pas audacieux dans les services financiers destinés aux consommateurs avec le lancement de JioFinance, une application visant à devenir une plateforme unique pour les paiements numériques UPI, les prêts et les assurances.