LoanSnap, une startup spécialisée dans les prêts hypothécaires basés sur l’IA, traverse une période difficile marquée par des poursuites judiciaires et une expulsion de ses bureaux en Californie du Sud.
Fondée par les entrepreneurs en série Karl Jacob et Allan Carroll, LoanSnap a levé environ 100 millions de dollars depuis son tour de financement initial en 2017, dont 90 millions entre 2021 et 2023. Parmi les investisseurs figurent des noms prestigieux comme Virgin Group de Richard Branson, Mantis Ventures des Chainsmokers, Baseline Ventures, et Reid Hoffman. Cependant, malgré ces investissements massifs, la startup fait face à de nombreux défis financiers et juridiques.
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Accusations et sanctions
Depuis décembre 2022, LoanSnap a été poursuivie par au moins sept créanciers, dont Wells Fargo, qui réclament collectivement plus de 2 millions de dollars. De plus, des agences étatiques et fédérales ont infligé des amendes à la société, et celle-ci a failli perdre sa licence d’exploitation dans le Connecticut. Les documents légaux obtenus par TechCrunch révèlent une série de problèmes juridiques et financiers.
En 2021, LoanSnap a originairement près de 1 300 prêts pour une valeur totale de presque 500 millions de dollars. Cependant, en 2023, la société a déclaré avoir originairement seulement 122 prêts pour l’année, selon les données soumises au Consumer Financial Protection Bureau (CFPB). Cette baisse significative dans l’activité de prêt a été accompagnée par des plaintes déposées auprès du Better Business Bureau et du CFPB, accusant LoanSnap de frais non remboursables, de non-paiement des taxes et de pratiques trompeuses.
Problèmes internes et expulsion
En plus des poursuites judiciaires, LoanSnap a également connu des problèmes internes. Entre décembre 2023 et janvier 2024, l’entreprise a manqué plusieurs fois la paie de ses employés, et l’effectif est passé de plus de 100 à moins de 50. Un ancien employé, sous couvert d’anonymat, a décrit la situation comme le résultat d’une mauvaise gestion et d’un leadership inefficace.
En février 2024, LoanSnap a été expulsée de ses bureaux à Costa Mesa pour non-paiement de loyers, totalisant près de 405 000 dollars. La société possédait également un deuxième bureau à San Francisco, mais son statut actuel reste incertain. En mai 2024, une nouvelle plainte a été déposée par une société fiscale réclamant plus de 900 000 dollars à LoanSnap.
Une communication défaillante
Malgré la gravité de la situation, LoanSnap continue de recevoir des éloges publics. En mai 2024, Newsweek a nommé LoanSnap parmi les meilleurs prêteurs en ligne d’Amérique, et l’entreprise a rejoint des programmes prestigieux de Visa et Nvidia. Cependant, les employés restants expriment leur frustration face à la manque de communication et de responsabilité de la part de la direction. Ils se sentent coincés et incertains de l’avenir de l’entreprise.
En conclusion, LoanSnap, malgré les millions de dollars levés et les soutiens prestigieux, se trouve dans une situation précaire. La startup doit naviguer à travers ses défis juridiques et financiers tout en regagnant la confiance de ses employés et investisseurs.
